Préparer la Transmission de votre Patrimoine
Transmettre son patrimoine, c’est avant tout protéger ses proches et donner du sens à ce que l’on a construit. Chez Ker Patrimoine, nous élaborons une stratégie claire, conforme à vos valeurs et à vos objectifs familiaux, tout en optimisant les aspects fiscaux et juridiques.
Diagnostic transmission & risques patrimoniaux
Analyse de votre structure, du patrimoine professionnel, de la situation familiale et des risques successoraux.
Nous identifions les leviers d’optimisation avant transmission ou cession.
Pacte Dutreil & optimisation successorale
Structuration Dutreil, démembrements, donations, transmission progressive : nous réduisons drastiquement les droits tout en préservant l’équilibre familial.
Cession d’entreprise & préparation fiscale
Nous préparons les opérations type apport-cession, 150-0 B, 150-0 D ter, réinvestissements, arbitrages patrimoniaux.
Objectif : sécuriser, optimiser et augmenter la valeur finale.
Gouvernance familiale & protection du conjoint
Organisation des pouvoirs, protection du conjoint survivant, règles familiales, gestion d’une entreprise transmise à plusieurs héritiers.
Coordination notaire – avocat – expert-comptable
Nous pilotons l’ensemble pour garantir fluidité, cohérence et sécurité.
Assurer la Continuité de votre Patrimoine
Transmettre ne s’improvise pas. Nous vous accompagnons pour définir une stratégie claire, fiscalement optimisée et juridiquement sécurisée afin de préserver vos biens et vos valeurs à travers les générations.
Comment nous vous Aidons à Transmettre votre Patrimoine
Diagnostic patrimonial
Nous analysons votre situation actuelle, vos objectifs familiaux et vos contraintes fiscales pour comprendre les enjeux de votre transmission.
Stratégie personnalisée
Nous concevons un plan sur mesure, intégrant aspects juridiques, fiscaux et successoraux, afin d’assurer la continuité de votre patrimoine.
Mise en place
Nous coordonnons la mise en œuvre des dispositifs choisis (donation, démembrement, assurance-vie, etc.) avec vos partenaires juridiques et financiers.
Suivi et adaptation
Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Nous assurons un suivi régulier pour adapter vos décisions aux nouvelles réalités familiales ou légales.
