Notre audit patrimonial personnalisé et notre conseil en stratégie patrimoniale à long terme sont deux services complémentaires que nous proposons ensemble pour une approche globale et efficace de votre patrimoine.
Un audit patrimonial est indispensable pour obtenir une vue d’ensemble précise de votre situation financière, immobilière et fiscale, et pour identifier les leviers d’optimisation possibles. Il vous permet de mieux comprendre la composition de votre patrimoine et de définir une stratégie alignée avec vos objectifs à court, moyen et long terme. En tant que chef d’entreprise, cet audit vous aide à structurer votre patrimoine de façon à protéger vos actifs, anticiper la transmission et maximiser la rentabilité, tout en réduisant les risques et les coûts fiscaux.
Objectif : vous fournir une vision claire de votre patrimoine et concevoir une stratégie patrimoniale sur mesure, alignée avec vos ambitions, votre tolérance au risque et vos besoins familiaux.
La mission d’audit et de stratégie patrimoniale comprend une analyse rigoureuse de l’ensemble de votre patrimoine pour en dégager les forces et les points d’amélioration, ainsi que la construction d’une stratégie patrimoniale personnalisée. Les étapes clés sont :
L’audit et la stratégie patrimoniale incluent les éléments suivants :
En résumé, l’audit et la stratégie patrimoniale vous apportent une solution sur mesure pour structurer, protéger et valoriser votre patrimoine en fonction de vos objectifs et des contraintes fiscales et juridiques, tout en assurant un suivi régulier pour ajuster les solutions dans le temps.
Particulièrement adapté aux chefs d'entreprise et aux grandes familles souhaitant avoir une vue d'ensemble de leur patrimoine et un plan stratégique pour l'avenir.
La gestion de vos investissements financiers et immobiliers est cruciale pour assurer la croissance et la préservation de votre patrimoine. Cette mission vous permet de diversifier vos actifs, d’optimiser leur rentabilité et de limiter les risques, tout en tenant compte de vos objectifs patrimoniaux et de votre tolérance au risque. En déléguant cette gestion, vous bénéficiez d’une expertise qui vous aide à faire fructifier votre capital tout en adaptant la stratégie en fonction des évolutions des marchés et de vos besoins.
Objectif : vous offrir une gestion proactive et personnalisée de vos actifs financiers et immobiliers afin de maximiser leur rendement, en adéquation avec vos priorités et votre profil de risque.
La gestion des investissements financiers et immobiliers s’appuie sur une approche structurée et dynamique pour adapter les investissements à votre situation et aux conditions de marché. Les étapes clés incluent :
La mission de gestion des investissements financiers et immobiliers comprend les éléments suivants :
En résumé, la mission de gestion des investissements financiers et immobiliers vous permet de bénéficier d’une stratégie de gestion professionnelle et personnalisée, en alignement avec vos objectifs de rentabilité et de préservation du patrimoine, tout en adaptant les placements aux opportunités du marché et à votre profil de risque.
Clients fortunés avec des actifs financiers et immobiliers diversifiés.
Souhaitez-vous optimiser la gestion de vos actifs financiers et immobiliers pour maximiser vos rendements tout en minimisant les risques ? Nous vous offrons une gestion complète et sur mesure de votre patrimoine pour atteindre vos objectifs financiers en toute sérénité.
Souhaitez-vous optimiser la rémunération globale de votre entreprise pour maximiser les revenus nets tout en assurant une structure équitable et transparente ? Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie de rémunération sur mesure pour vous et vos collaborateurs clés.
L’optimisation de la rémunération est essentielle pour maximiser les revenus nets des dirigeants et des salariés, tout en optimisant les charges sociales et fiscales pour l’entreprise. Une structure de rémunération bien pensée permet d’aligner les objectifs financiers et de gestion de trésorerie de l’entreprise avec les besoins des employés, en améliorant leur satisfaction et en renforçant leur fidélité. Pour les dirigeants, elle offre des solutions pour bénéficier d’un revenu net optimisé, en tenant compte de leur statut et de leur situation fiscale personnelle.
Objectif : vous proposer une structuration optimale de la rémunération, tant pour le dirigeant que pour les salariés, afin de minimiser les coûts pour l’entreprise et de maximiser les bénéfices nets pour tous les bénéficiaires.
Cette mission de conseil en optimisation de la rémunération suit une méthodologie structurée qui prend en compte les aspects fiscaux, sociaux et patrimoniaux de la rémunération :
La mission de conseil en optimisation de la rémunération comprend :
En somme, la mission de conseil en optimisation de la rémunération permet de maximiser les avantages pour le dirigeant et les salariés tout en respectant les contraintes fiscales et sociales, assurant ainsi une gestion efficace des coûts et une amélioration de la satisfaction des employés.
Chefs d'entreprise, professions libérales, et entreprises souhaitant optimiser leur politique de rémunération.
Une optimisation fiscale efficace vous permet de maximiser la rentabilité de vos revenus et votre budget familial, tout en restant en conformité avec les lois. Cela se traduit par une augmentation de votre patrimoine net et une meilleure capacité à atteindre vos objectifs financiers.
Notre approche se déroule en plusieurs étapes :
Chefs d'entreprise, professions libérales, familles avec un patrimoine complexe.
Réduction significative de l'imposition globale, permettant de maximiser les revenus nets et le budget familial. Notre expertise vous assure une optimisation fiscale efficace tout en respectant scrupuleusement la législation en vigueur, vous offrant ainsi une tranquillité d'esprit face aux questions fiscales complexes.
Souhaitez-vous réduire votre charge fiscale tout en restant en conformité avec la législation ? Nous vous aidons à identifier des stratégies fiscales adaptées pour optimiser votre situation financière.
Souhaitez-vous optimiser votre fiscalité internationale et réduire votre imposition sur vos actifs à l’étranger ? Nous vous aidons à structurer votre patrimoine international pour minimiser votre charge fiscale dans plusieurs juridictions, tout en restant en conformité avec les réglementations en vigueur.
Les réglementations fiscales internationales sont complexes et peuvent entraîner des coûts considérables si elles sont mal gérées. En optimisant votre fiscalité internationale, vous évitez la double imposition et maximisez vos revenus.
Nous analysons vos actifs dans différents pays et élaborons des stratégies pour réduire vos charges fiscales. Nous anticipons également les enjeux transfrontaliers tels que la succession ou la donation.
Expatriés, clients fortunés avec des investissements à l'étranger.
Optimisation de la fiscalité internationale et réduction des coûts fiscaux liés à la détention d'actifs dans plusieurs juridictions.
La protection de la famille est une étape clé pour sécuriser l’avenir de vos proches face aux aléas de la vie. Que ce soit pour protéger votre conjoint, vos enfants ou vos héritiers, cette mission vise à anticiper et à gérer les risques liés à des imprévus tels qu’un décès, une incapacité ou une séparation. Elle permet également d’assurer une transmission harmonieuse et optimisée de votre patrimoine, tout en réduisant les tensions et les incertitudes au sein de la famille.
Objectif : Mettre en place des solutions sur mesure pour protéger les intérêts de chaque membre de votre famille, préserver votre patrimoine, et garantir la sérénité de vos proches dans toutes les situations.
La mission s’articule autour d’une analyse approfondie de votre situation familiale et patrimoniale, suivie de la mise en œuvre de dispositifs adaptés pour assurer la sécurité financière et juridique de vos proches.
Cette mission inclut :
En résumé, la mission Protection de la famille vous permet de sécuriser l’avenir de vos proches, de préserver votre patrimoine, et de garantir une transmission fluide et optimisée. Vous anticipez les imprévus avec des solutions solides et personnalisées, tout en apportant sérénité et harmonie à votre famille.
Couples mariés, pacsés ou en concubinage souhaitant protéger leur partenaire financièrement.
Souhaitez-vous protéger votre conjoint et assurer sa sécurité financière quelles que soient les circonstances ? Nous vous aidons à structurer votre patrimoine pour que vos proches soient à l’abri.
Dites-nous tout !
Chez Kèr Patrimoine, nous vous apportons bien plus qu’un simple accompagnement en investissement : nous structurons et optimisons votre patrimoine pour atteindre vos objectifs de vie tout en assurant la protection de ce qui vous tient à cœur. Grâce à une écoute attentive, nous répondons à toutes vos attentes, même les plus spécifiques.
Créons le futur que vous avez imaginé.
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